一家最新DIY投资平台的首席执行官呼吁其竞争对手提高投资信息的质量。
Tillit在瑞典语中的意思是“信任”，由首席执行长费利西亚·赫杰特曼(Felicia Hjertman)创立，提供精心策划的基金，背后有大量信息。
这个平台是三年前推出的，当时赫杰特曼发现，投资平台上充斥着太多行话，损害了投资者的信心。
“我们看到的问题是选择太多，而高质量的信息太少，”她说。“我们相信质量胜过数量，但我们也相信选择不会让你不知所措。”
当一只基金加入Tillit时，其经理必须填写一份长达20页的调查问卷，深入到公司文化等领域。
在与经理和销售人员会面之后，这些资金被送到Tillit的投资委员会，该委员会每季度召开一次会议，审查可能加入该平台的新项目。
众所周知，在哈格里夫斯•兰斯当(Hargreaves Lansdown)推动尼尔•伍德福德(Neil Woodford)失败的股票收益基金后，投资平台行业受到了批评。
伍德福德基金的投资者目前正在对哈格里夫斯采取法律行动。
与Tillit合作，该公司承诺进行持续的尽职调查，团队每年至少与经理会面一次，以及与投资团队的其他会议。
赫特曼说:“我们有一个非常严格的要求，就是想要接触决策人员，这样我们就可以问他们我们需要问他们的问题，我们知道我们有一个开放的沟通渠道。”
她补充说，与客户的沟通也很重要，一旦基金出现问题，客户就会尽快发现。
她说:“当出现警告信号、危险信号和担忧时，我认为应该向客户发出警告。”
现在，该平台正在向养老金领域扩张，赫杰特曼渴望继续与投资平台领域的巨头们竞争。
Tillit的工作原理
虽然Hargreaves Lansdown和AJ Bell等大型投资平台上可能有数千只基金，但投资者可能很难理解每个基金经理的做法不同，以及哪只基金最适合他们。
尽管Tillit尽了最大努力推动该行业向前发展，但Hjertman表示，有关人们实际投资的信息质量“仍未达到应有的水平”。
在Tillit网站上，这些基金首先会被展示给潜在投资者，并配上一句话进行解释，比如“投资于英国小盘股和大盘股之间的最佳位置”。
信息也会立即显示在基金的5年回报率和费用上。
Tillit只收取一项投资平台费，起价为0.4%，在客户入驻期间每年降低一个基点，直至达到0.25%。Tillit不向etf或投资信托收取额外费用。
蒂利特今年早些时候推出的新养老金计划，起点为0.25%。
目前正在向合作雇主推出养老金，特别是在金融和科技公司。
Hjertman表示，该养老金对资产管理公司本身尤其有吸引力，因为基金经理和在该公司工作的人通常无法通过传统的养老金提供商投资自己的基金。
她解释说:“我们建立投资平台的方式是，当我们与资产管理公司交谈时，我们可以说，我们可以加入你所有的资金。”这让那些在公司工作的人能够把养老金放在他们“相信”的地方。
她补充说:“我们也可以让他们加入任何你喜欢的股票类别，所以如果你让你的员工进入机构股票类别，我们可以把它纳入其中。”
养老金和英国授权
随着这家投资平台进入养老金领域，Hjertman对于是否应该推动养老服务提供商在英国投资的争论犹豫不决，他说:“我认为我们必须非常小心，不要引导不属于政府的资金。”
相反，她认为养老金提供者应该关注英国“落后”的一个关键领域:风险资本。
在美国，养老金提供机构通常会投资于风险资本等高风险资产，而在英国，一些大型养老金提供机构对承担风险非常犹豫，它们将股票投资比例限制在65%。
她表示，这是“不对的”。她表示，随着人们寿命越来越长，“我们需要更多的养老金”，而将其投入风险资本等高增长资产，可能是实现这一目标的好方法，而不仅仅是在英国。
虽然这样做可能风险更大，但当你年轻的时候，你有几十年的时间来增加养老金，所以不应该太担心市场下跌的下行风险。
然而，她热切地表示:“我们必须考虑，你是否在用一个市场无法吸收的资金压倒市场”，具体做法是推动风险资本资金流向英国。
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评论列表（4条）
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希望本篇文章《Tillit：一个投资平台如何力图革新行业》能对你有所帮助！
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